《防范和处置不法集资条例》:不法集资人信用记录将纳入全国信用信息共享平台

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《防范和处置不法集资条例》:不法集资人信用记录将纳入全国信用信息共享平台

2021年3月1日

中华人民共和国国务院令

  第737号

  《防范和处置不法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过,现予公布,自2021年5月1日起施行。

  总 理

  李克强

  2021年1月26日

《防范和处置不法集资条例》 

2021年5月1日起施行

第一章 总则

  第一条 为了防范和处置不法集资,庇护社会公众合法权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会不变,制订本条例。

  第二条 本条例所称不法集资,是指未经国务院金融治理部门依法许可或者违反国家金融治理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

  不法集资的防范以及行政机关对不法集资的处置,适用本条例。法律、行政法规对不法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的,适用其规定。

  本条例所称国务院金融治理部门,是指中国人民银行、国务院金融监督治理机构和国务院外汇治理部门。

  第三条 本条例所称不法集资人,是指倡议、主导或者组织实施不法集资的单位和个人;所称不法集资协助人,是指明知是不法集资而为其提供帮手并获取经济利益的单位和个人。

  第四条 国家禁止任何形式的不法集资,对不法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

  第五条 省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置不法集资工作负总责,地方各级人民政府应当成立健全政府统一领导的防范和处置不法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置不法集资工作机制的牵头部门(以下简称处置不法集资牵头部门),有关部门以及国务院金融治理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制;乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置不法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置不法集资工作。

  行业主管部门、监管部门应当按照职责分工,负责本行业、领域不法集资的防范和配合处置工作。

  第六条 国务院成立处置不法集资部际联席会议(以下简称联席会议)制度。联席会议由国务院银行保险监督治理机构牵头,有关部门参加,负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置不法集资工作,协调解决防范和处置不法集资工作中的重大问题。

  第七条 各级人民政府应当合理保障防范和处置不法集资工作相关经费,并列入本级预算。

  第二章 防范

  第八条 地方各级人民政府应当成立不法集资监测预警机制,纳入社会治安综合治理体系,阐扬网格化治理和基层群众自治组织的作用,运用大数据等现代信息技术手段,加强对不法集资的监测预警。

  行业主管部门、监管部门应当强化日常监督治理,负责本行业、领域不法集资的风险排查和监测预警。

  联席会议应当成立健全全国不法集资监测预警体系,鞭策建设国家监测预警平台,促进地方、部门信息共享,加强不法集资风险研判,及时预警提示。

  第九条 市场监督治理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记治理。除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富治理”、“股权众筹”等字样或者内容。

  县级以上地方人民政府处置不法集资牵头部门、市场监督治理部门等有关部门应当成立会商机制,发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的,及时予以重点关注。

  第十条 处置不法集资牵头部门会同互联网信息内容治理部门、电信主管部门加强对涉嫌不法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置不法集资牵头部门组织认定为用于不法集资的,互联网信息内容治理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。

  互联网信息办事提供者应当加强对用户发布信息的治理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌不法集资的信息。发现涉嫌不法集资的信息,应当保留有关记录,并向处置不法集资牵头部门陈述。

  第十一条 除国家另有规定外,任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。

  市场监督治理部门会同处置不法集资牵头部门加强对涉嫌不法集资广告的监测。经处置不法集资牵头部门组织认定为不法集资的,市场监督治理部门应当及时依法查处相关不法集资广告。

  广告经营者、广告发布者应当遵照法律、行政法规查验相关证实文件,查对广告内容。对没有相关证实文件且包含集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理办事,广告发布者不得发布。

  第十二条 处置不法集资牵头部门与所在地国务院金融治理部门分支机构、派出机构应当成立不法集资可疑资金监测机制。国务院金融治理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌不法集资可疑资金的监测工作。

  第十三条 金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范不法集资的义务:

 。ㄒ唬┏闪⒔∪诓恐卫碇贫,禁止分支机构和员工参与不法集资,防止他人操作其经营场所、销售渠道从事不法集资;

 。ǘ┘忧慷陨缁峁诜婪恫环实男嫉烙,在经营场所醒目位置设置警示标识;

 。ㄈ┮婪ㄑ细裰葱写蠖罱灰缀涂梢山灰壮率鲋贫,对涉嫌不法集资资金异常流动的相关账户进行阐发识别,并将有关情况及时陈述所在地国务院金融治理部门分支机构、派出机构和处置不法集资牵头部门。

  第十四条 行业协会、商会应当加强行业自律治理、自我约束,督促、引导成员积极防范不法集资,不组织、不协助、不参与不法集资。

  第十五条 联席会议应当成立中心和地方上下联动的防范不法集资宣布道育工作机制,鞭策全国范围内防范不法集资宣布道育工作。

  地方各级人民政府应当开展常态化的防范不法集资宣布道育工作,充实运用各类媒介或者载体,以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式,向社会公众宣传不法集资的违法性、危害性及其表示形式等,增强社会公众对不法集资的防范意识和识别能力。

  行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会应当按照本行业、领域不法集资风险特点,有针对性地开展防范不法集资宣布道育活动。

  欧冠决赛买球-欧冠决赛买球官网媒体应当开展防范不法集资公益宣传,并依法对不法集资进行舆论监督。

  第十六条 对涉嫌不法集资行为,任何单位和个人有权向处置不法集资牵头部门或者其他有关部门举报。

  国家鼓励对涉嫌不法集资行为进行举报。处置不法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏,接受举报,及时依法处理,并为举报人保密。

  第十七条 居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌不法集资行为的,应当向本地人民政府、处置不法集资牵头部门或者其他有关部门陈述。

  第十八条 处置不法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在不法集资风险的,有权对相关单位和个人进行警示约谈,责令整改。

  第三章 处置

  第十九条 对本行政区域内的下列行为,涉嫌不法集资的,处置不法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融治理部门分支机构、派出机构进行查询拜访认定:

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 。ǘ┮苑⑿谢蛘咦霉扇ā⒄,募集基金,销售保险产物,或者以从事各类资产治理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

 。ㄈ┰谙凵唐贰⑻峁┌焓隆⑼蹲氏钅康壬桃祷疃,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

 。ㄋ模┪シ捶伞⑿姓ü婊蛘吖矣泄毓娑,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

 。ㄎ澹┢渌嫦硬环实男形。

  第二十条 对跨行政区域的涉嫌不法集资行为,不法集资酬报单位的,由其登记地处置不法集资牵头部门组织查询拜访认定;不法集资酬报个人的,由其住所地或者经常居住地处置不法集资牵头部门组织查询拜访认定。不法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置不法集资牵头部门应当配合查询拜访认定工作。

  处置不法集资牵头部门对组织查询拜访认定职责存在争议的,由其共同的上级处置不法集资牵头部门确定;对跨省、自治区、直辖市组织查询拜访认定职责存在争议的,由联席会议确定。

  第二十一条 处置不法集资牵头部门组织查询拜访涉嫌不法集资行为,可以采纳下列办法:

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 。ǘ┭视氡徊檠莘檬录泄氐牡ノ缓透鋈,要求其对有关事项作出说明;

 。ㄈ┎樵摹⒏粗朴氡徊檠莘檬录泄氐奈募⒆柿稀⒌缱邮莸,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存;

 。ㄋ模┚χ貌环是M凡棵胖饕涸鹑伺,依法查询涉嫌不法集资的有关账户。

  查询拜访人员不得少于2人,并应当出示执法证件。

  与被查询拜访事件有关的单位和个人应当配合查询拜访,不得拒绝、阻碍。

  第二十二条 处置不法集资牵头部门对涉嫌不法集资行为组织查询拜访,有权要求暂停集资行为,通知市场监督治理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌不法集资的有关单位办理设立、变换或者注销登记。

  第二十三条 经查询拜访认定属于不法集资的,处置不法集资牵头部门应当责令不法集资人、不法集资协助人立即住手有关不法活动;发现涉嫌犯罪的,应当按照规定及时将案件移送公安机关,并配合做好相关工作。

  行政机关对不法集资行为的查询拜访认定,不是依法追究刑事责任的必经程序。

  第二十四条 按照处置不法集资的需要,处置不法集资牵头部门可以采纳下列办法:

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 。ㄈ┚枨氖屑兑陨系胤饺嗣裾χ貌环是M凡棵啪龆,按照规定通知出入境边防查抄机关,限制不法集资的个人或者不法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级治理人员以及其他直接责任人员出境。

  采纳前款第一项、第二项规定的办法,应当经处置不法集资牵头部门主要负责人批准。

  第二十五条 不法集资人、不法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置不法集资牵头部门监督。

  任何单位和个人不得从不法集资中获取经济利益。

  因参与不法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

  第二十六条 清退集资资金来源包罗:

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 。┛梢宰魑逋思首式鸬钠渌什。

  第二十七条 为不法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社,由市场监督治理部门吊销营业执照。为不法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用,由电信主管部门依法予以关闭。

  第二十八条 国务院金融治理部门及其分支机构、派出机构,地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人,对处置不法集资工作应当给予撑持、配合。

  任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置不法集资工作。

  第二十九条 处置不法集资过程中,有关地方人民政府应当采纳有效办法维护社会不变。

  第四章 法律责任

  第三十条 对不法集资人,由处置不法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。不法集资酬报单位的,还可以按照情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。组成犯罪的,依法追究刑事责任。

  第三十一条 对不法集资协助人,由处置不法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;组成犯罪的,依法追究刑事责任。

  第三十二条 不法集资人、不法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。

  第三十三条 对遵照本条例受到行政惩罚的不法集资人、不法集资协助人,由有关部门成立信用记录,按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

  第三十四条 互联网信息办事提供者未履行对涉嫌不法集资信息的防范和处置义务的,由有关主管部门责令改正,给予警告,充公违法所得;拒不改正或者情节严重的,处10万元以上50万元以下的罚款,并可以按照情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

  广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证实文件、查对广告内容的,由市场监督治理部门责令改正,并遵照《中华人民共和国广告法》的规定予以惩罚。

  第三十五条 金融机构、非银行支付机构未履行防范不法集资义务的,由国务院金融治理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正,给予警告,充公违法所得;造成严重后果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元以下的罚款。

  第三十六条 与被查询拜访事件有关的单位和个人不配合查询拜访,拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的,由处置不法集资牵头部门责令改正,给予警告,处5万元以上50万元以下的罚款。

  阻碍查询拜访人员依法执行职务,组成违反治安治理行为的,由公安机关依法给予治安治理惩罚;组成犯罪的,依法追究刑事责任。

  第三十七条 国家机关工作人员有下列行为之一的,依法给予处分:

 。ㄒ唬┟髦鞴堋⒓喙艿牡ノ挥猩嫦硬环市形,未依法及时处理;

 。ǘ┪窗凑展娑笆甭男卸圆环实姆婪吨霸,或者不配合不法集资处置,造成严重后果;

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 。ㄋ模┩ü拔裥形蛘卟僮髦拔裼跋,撑持、包庇、纵容不法集资。

  前款规定的行为组成犯罪的,依法追究刑事责任。

  第五章 附则

  第三十八条 各省、自治区、直辖市可以按照本条例制订防范和处置不法集资工作实施细则。

  第三十九条 未经依法许可或者违反国家金融治理规定,擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的,由国务院金融治理部门或者地方金融治理部门按照监督治理职责分工进行处置。

  法律、行政法规对其他不法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的,参照本条例的有关规定执行。其他不法金融业务活动的具体类型由国务院金融治理部门确定。

    第四十条 本条例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日国务院发布的《不法金融机构和不法金融业务活动取缔办法》同时废止。



--中国政府网

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